Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind bei uns keine Formsache, sondern Grundlage jedes Spielerkontos. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Spinfever Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Unsere AML-Richtlinie legt fest, wie wir Kundengelder prüfen, welche Verdachtsmomente wir melden und welche internen Schulungen unsere Compliance-Mitarbeitenden regelmässig absolvieren.

Für Sie als Spieler bedeutet das konkret: Jede Transaktion auf unserer Plattform ist einem dokumentierten Prüfprozess unterworfen. Wir arbeiten mit einem benannten Money Laundering Reporting Officer (MLRO), der für die Umsetzung der Richtlinie und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden verantwortlich ist.

• Kennen-your-customer-Prüfung (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäss Lizenzvorgaben
• Regelmässige Schulungen und interne Audits der AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit grundlegenden Plausibilitätsprüfungen ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten eine Verifizierung verlangen, auch wenn noch keine Auszahlung beantragt wurde.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Dokument, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (abgedeckt bis auf die letzten 4 Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldmittel (siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel)

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden die Dateien direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Wir bearbeiten die Anträge in der Reihenfolge des Eingangs und benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist oder Dokumente nachgereicht werden müssen.

• Schritt 1: Ausweis oder Reisepass beidseitig fotografieren und hochladen
• Schritt 2: Adressnachweis der letzten 3 Monate hochladen
• Schritt 3: Nachweis der Zahlungsmethode einreichen, die Sie für Einzahlungen genutzt haben
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, anschliessend sind Auszahlungen freigegeben

Datenschutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit restriktivem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Wir geben Ihre Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, ausgenommen behördliche Anfragen im Rahmen der gesetzlichen Meldepflichten.

Herkunft Ihrer Mittel

Bei höheren Einzahlungsbeträgen, auffälligen Einzahlungsmustern oder grossen Auszahlungen können wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel verlangen. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen werden ausschliesslich von unserer Compliance-Abteilung geprüft und unterliegen derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen durchlaufen bei uns automatisierte Prüfungen und manuelle Stichproben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo technisch möglich. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 30 CHF, Auszahlungen sind mit 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat gedeckelt. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

• Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel)
• Bei Kryptowährungen: Prüfung der Wallet-Adresse und der Transaktionshistorie
• Abgleich von Einzahlungshöhe und Spielverhalten mit Ihren Angabendaten
• Verdachtsmeldung an die zuständige Behörde bei anomalen Mustern

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen auf Ihrem Konto aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit Sie kein Guthaben verlieren, jedoch kann keine Auszahlung bearbeitet werden, solange die Verifizierung offen ist.

Sind Dokumente gefälscht, auf eine andere Person ausgestellt oder inhaltlich widersprüchlich, sperren wir das Konto umgehend und erstatten verbleibendes Guthaben auf den nachweislich verwendeten Zahlungsweg zurück. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug sind wir verpflichtet, die Behörden zu informieren. Gegen eine Aussetzung der Auszahlungen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat an uns wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Aufbewahrungsfrist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden, dass unsere Prüfungen ordnungsgemäss durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Einen entsprechenden Antrag richten Sie an [email protected]; wir beantworten ihn innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort spielen und einzahlen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten prüfen wir Ihren Antrag in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Unvollständige Unterlagen verlängern die Bearbeitung.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, sofern dies technisch möglich ist. Auszahlungen sind ab 30 CHF möglich.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden nach 14 Tagen ausgesetzt. Ihr Guthaben bleibt erhalten, kann aber erst nach Abschluss der Verifizierung ausgezahlt werden.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich bei behördlichen Anfragen im Rahmen der gesetzlichen Pflichten.